Контент

Подготовка аукционной документации
Форма 2. Разработка для Заказчика. Заполнение для участника. Тендерное сопровождение по всей России.

+7 (495) 798 43 96

+7 (495) 755 40 30

+7 (903) 798 43 96

7554030@mail.ru

elena.safonova68

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ ОНЛАЙН КАЛЬКУЛЯТОР

СТОИМОСТЬ ПОДГОТОВКИ ЗАЯВКИ   ПОДГОТОВКА ФОРМЫ 2   ПОДГОТОВКА ЗАЯВОК НА УЧАСТИЕ  СПЕЦИАЛИСТ ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ

Надоели отклонения заявок?

Нужно подготовить сложную форму 2?

Требуется защитить интересы в ФАС?

Обращайтесь!

Наш принцип: Быстрота и надежность!

Банковская гарантия в сфере госзакупок

Банковская гарантия — самый популярный способ финансового обеспечения. После победы в тендере есть всего несколько дней на ее получение. Поэтому позаботьтесь об этом заранее, даже если вы еще ни разу не побеждали в закупках.

Что такое обеспечение в сфере госзакупок?

Один из принципов 44-ФЗ — ответственность за результат и эффективность закупки. Другими словами, госзаказчику нужны гарантии, что победитель тендера подпишет контракт и выполнит его с соблюдением всех заявленных условий.


КАЛЬКУЛЯТОР БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ ОНЛАЙН




 


Есть 2 вида гарантий для заказчика:

Обеспечение заявки – страховка на случай, если победитель откажется подписывать выигранный контракт.

Обеспечение исполнения контракта – страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия.

Обеспечить заявку или исполнение контракта можно двумя способами.
Внести залог денежных средств. Участник переводит указанную в закупке сумму на расчетный счет заказчика или электронной торговой площадки — в зависимости от вида процедуры. Деньги будут «заморожены» и возвращены после определения победителя тендера или выполнения всех условий контракта.
Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику гарантийную сумму в случае ненадлежащего исполнения поставщиком своих обязательств. Банковская гарантия оформляется согласно требованиям 44-ФЗ, и поставщик платит банку за ее получение комиссию.
Что выбрать для обеспечения — денежный залог или банковскую гарантию — решает поставщик.
Когда предоставляется банковская гарантия?

Банковская гарантия

Банковская гарантия для обеспечения заявки
Обеспечение заявки в виде банковской гарантии возможно только при участии в конкурсах или закрытом аукционе. Обеспечение составляет до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.

Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе

Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на официальном сайте госзакупок www.zakupki.gov.ru. При открытом конкурсе — в течение 10 календарных дней.
Размер обеспечения — до 30% от итоговой суммы контракта. В случае ненадлежащего исполнения контракта, банк выплатит заказчику за поставщика гарантийную сумму.
Если условиями контракта предусмотрен аванс, поставщик должен обеспечить его возврат. То есть сумма, на которую выдается гарантия, увеличивается на размер аванса. Если аванс расходуется не по назначению, банк возвращает госзаказчику денежные средства.
В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной, действует в течение месяца с даты исполнения контракта и выдается без залога и обеспечения.
Когда заказчик вправе не требовать обеспечение контракта?
В 2015 году обеспечение требуется не для всех категорий поставщиков. 18 марта 2015 года вступило в силу постановление Правительства № 199, которое дает заказчикам право не требовать от победителя конкурса или аукциона финансового обеспечения контракта. Правило действует при проведении конкурсов, электронных аукционов, запросов предложений, в которых участвуют субъекты малого предпринимательства или социально ориентированные некоммерческие организации.
Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?
Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта.
Исполнитель не выполняет контракт или нарушает его условия. В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.
По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения контракта.

Получение банковской гарантии

Кто может выдавать гарантию?
Только финансовые учреждения, включенные в перечень Министерства Финансов РФ. Уточните заранее, есть ли в этом списке банк, в котором у вас открыт расчетный счет.

 

Что потребует от поставщика банк?

Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.
Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.
Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента такой же перечень документов, как для кредита:
учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН)
полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год
заполненная предварительная заявка
конкурсная документация, протокол (при наличии) или ссылка на аукцион
Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.
В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.

Сколько стоит банковская гарантия?

Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:
срока ее действия,
степени риска платежа по ней,
качества обеспечения регрессных требований банка к клиенту.
Как правило, комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемого обеспечения.
Срок получения составляет от 3 дней до 3 недель (в последнее время эти сроки сокращаются, поскольку банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом).
Лимит банковской гарантии
Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:
за установление лимита в некоторых банках придется заплатить — около 1% от суммы гарантии,
если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.
Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.
Что делать, если осталась пара дней на получение?
Получить банковскую гарантию
Для победителя важно успеть получить банковскую гарантию вовремя. Если пропустить срок подписания контракта, есть риск попасть в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае?
Оформите квалифицированный сертификат электронной подписи и общайтесь с банком через интернет. Это гораздо быстрее и удобнее, чем подавать документы в бумажном виде.

Совет

Избегайте «серых схем» получения банковских гарантий, даже если вам обещают выдать гарантию за сутки. На практике заказчик легко вычислит, проверив информацию в Реестре банковских гарантий на официальном сайте zakupki.gov.ru. Будет еще хуже, если заказчик обнаружит, что гарантия недействительна, уже после того как вы начали исполнять контракт. В этом случае он будет обязан его расторгнуть, а вас ждет попадание в реестр недобросовестных поставщиков, штраф и неустойка за срыв контракта.

Если вы решили участвовать в электронных аукционах и конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, выясните лимит или рассчитайте стоимость обеспечения каждой конкретной закупки. При соблюдении условий договора претензий со стороны госзаказчика (а значит и выплат по вашей банковской гарантии) не будет/

Что поможет быстрее получить банковскую гарантию?

Мы уже писали, кому и когда нужна банковская гарантия. В этой статье поговорим о рисках: какие документы стоит подготовить заранее, почему заказчик может не принять гарантию, как на практике решают споры?

Оцените свои возможности

 

Убедитесь, что соответствуете требованиям 44-ФЗ и банка. Банк может отказать компании совсем без опыта в госторгах и с финансовыми проблемами или выдаст гарантию под залог и высокий процент.
Общие требования к поставщикам по 44-ФЗ
• Организация не ликвидируется, не является банкротом, не приостановила деятельность.
• Не имеет задолженностей по налогам.
• У руководителя и главбуха нет судимости в сфере экономики.
• За последние 2 года руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не учитывается).
• Нет аффилированности с заказчиком.
• Обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности.
• Не принадлежит к оффшорным компаниям.
Финансовое положение и деловая репутация
Пакет документов может отличаться в зависимости от банка, но в основном проверят такие параметры:
• Сколько времени компания работает на рынке.
• Нет убытков за последние два отчетных периода (или за другой период, зависит от банка). Банк может закрыть глаза на убытки, если они связаны с сезонностью.
• Есть обороты по расчетному счету за последние шесть месяцев (или за другой период, зависит от банка).
• Есть выигранные тендеры и опыт выполнения работ, предстоящих в рамках сделки.
• Наличие материально-технической базы для выполнения контракта (техника, рабочие, материал и т.д.).

Затраты на получение

Ставка по банковской гарантии обычно составляет 3-8 % годовых от размера гарантии и зависит от:
• срочности рассмотрения заявки,
• срока действия самой гарантии,
• суммы,
• опыта работы организации,
• финансового состояния организации.
Если сумма большая или есть сомнения в финансовой стабильности получателя, банк может попросить залог под:
• недвижимость,
• личное поручительство собственников,
• депозит на счету, открытом в банке-гаранте.
Какие документы подготовить?
Общие сведения о компании
Список зависит от банка, эти документы есть у любого предпринимателя (оригинал или заверенная копия):
• устав,
• свидетельство о регистрации,
• решения и протоколы о назначениях на должности руководителя и главного бухгалтера,
• свидетельства ИНН и ОГРН.

Документы из налоговой

• Оригинал выписки из ЕГРЮЛ не старше 30 дней. Если есть квалифицированная электронная подпись, можно получить выписку в электронном виде в личном кабинете на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, будет равнозначен бумажной выписке.
• Также могут запросить справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее выдают в инспекции по месту регистрации компании по письменному запросу или в личном кабинете юрлица на сайте. Форма запроса не регламентирована, но лучше использовать предложенную налоговиками – в ней есть все нужные реквизиты. Справку готовят до 10 рабочих дней и выдадут на бумаге независимо от того, в какой форме подавали заявление.
Финансовые документы
Банк может оценивать финансовое положение компании по таким документам:
• Бухгалтерская отчетность (формы 1 и 2) поквартально за последний год.
• Отчет о прибыли и убытке.
• Если организация на УСН, то нужна налоговая декларация за последний финансовый год.
• Для ИП на ОСН — налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
Для банка, с которым налажены хорошие деловые отношения, достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.

Открытые счета в банках

Некоторые банки работают только с теми компаниями, у которых в них открыт расчетный счет. Если такого требования нет, то нужно заранее запросить у своего банка справку об открытых счетах и оборотно-сальдовые ведомости по счету 51 «Расчетные счета» — помесячно за последние полгода.
Информация о закупке
• Проект контракта со всеми приложениями.
• Справка о технических и кадровых ресурсах организации.
• Письмо с описанием, как компания будет выполнять контракт.
Готовить полный пакет документов для одного банка потребуется только один раз. В дальнейшем нужно будет только актуализировать ранее отправленные сведения.
Подавайте заявку в банк как можно быстрее
В среднем оформление гарантии занимает 3-7 дней при первом обращении и 2-3 дня при дальнейших. Срок зависит от требований банка и от суммы:
• До 10 млн многие банки готовы оформить быстро, без поручительства и залога,
• Если сумма превышает 10 млн рублей, срочно оформить банковскую гарантию не получится. Банк будет дольше изучать организацию и может потребовать поручительство или залог.

 

13 декабря 2016 года ООО «Исида» выиграла запрос предложенийпо 44-ФЗ на строительство аэропорта с ценой в 142 млн рублей. Компании предстояло оформить банковскую гарантию на 63 млн рублей. Подписание контракта отложили из-за жалобы в ФАС одного из участников. 19 декабря ФАС признала жалобу необоснованной и продлила подписание контракта до 9 января 2017 года. Большая часть этого срока выпала на новогодние праздники, когда банки не работали. Оформить банковскую гарантию «Исида» не успела, заказчик передал информацию в ФАС. Поставщик не смог доказать свою правоту в арбитражном суде Хабаровского края. По мнению суда, «заявитель должен был заблаговременно позаботиться о выполнении требований документации о закупке, в том числе и в части предоставления обеспечения контракта».
Чтобы не оказаться в такой ситуации, лучше задуматься о получении банковской гарантии до того, как ваша компания победила в торгах.

 

Во многих банках можно оформить предварительную заявку на сайте, прикрепив документы в электронном виде.

Из-за чего заказчик может не принять гарантию?

Гарантии нет в реестре
Банк обязан внести информацию о выданной гарантии в реестр в течение 1 рабочего дня с момента подписания (ч.8 ст. 45 44-ФЗ). Если банк этого не сделал, значит, он выдал «серую» гарантию или забыл ее туда поместить. Выбирать банк нужно из списка Минфина и обращать внимание на репутацию гаранта.
Содержание гарантии не соответствует требованиям 44-ФЗ
Условия гарантии должны соответствовать ст. 45 44-ФЗ. Если какого-то условия нет, заказчик не примет гарантию, сообщив об этом поставщику в течение 3 рабочих дней и указав причины отказа.
По мнению арбитражного суда, именно банк должен следить за тем, чтобы гарантия соответствовала закону, ведь он профессиональный участник рынка. Но проще самому поставщику проконтролировать текст гарантии, чем терять выигранный контракт и идти в суд.
Что поможет оформить гарантию быстрее?

Лимит

Можно получать банковские гарантии за сутки, если заранее установить для своей организации лимит в выбранном банке. Это рамочное соглашение с банком, по которому банк заранее рассматривает заявку, проверяет документы и на 1-2 года устанавливает финансовый лимит на банковскую гарантию. При победе банк быстро оформит гарантию, но не выше установленного лимита. Количество побед не ограничено.

Электронная подпись

Если есть квалифицированная электронная подпись, весь документооборот с банком можно вести в электронном виде. В этом случае все документы поставщик высылает по электронной почте, а выбор банка не ограничивается регионом. Банковскую гарантию вы также получите в электронном виде.
Успешный опыт
Это не строгое требование, но банки лояльнее к тем, у кого есть опыт выполнения госконтрактов.

 

Комментарии закрыты